Мошенники всегда найдут способ для совершения преступлений. Они часто завладевают денежными средствами, находящимися у предпринимателей на счетах в банках. Атаки, распространяющиеся на коммерческие организации, связаны с тем, что изменение в законодательстве в какой-то степени облегчило бизнесу выполнение бюрократических процедур, но с другой стороны – дало возможность преступникам прибегнуть к новым способам совершения мошеннических действий.
Мошеннические действия распространились из-за того, что были упрощены процедуры по внесению изменений в сведения о руководителях юридического лица (регистрация изменений в ЕГРЮЛ), а также смене информации о руководителе в обслуживающих банках (замена ключей доступа и банковской карточки). Эти аферы связаны с совершением новым «руководителем» действий, которые направлены на завладение доступом к банковским счетам; незаконной сменой руководителя юридического лица; другие действия, направленные на завладение имуществом юридического лица.
Ранее такой вид атак был избирательным, но сейчас под удар может попасть любой.
У мошенников вызывают интерес компании, хранящие денежные средства в банках или имеющие длительные контракты с контрагентами, которые нельзя перезаключить на другую компанию. Это могут быть контракты, заключенные по результатам конкурсов или аукционов. Методы при атаках могут быть разными, но главная цель – сменить руководителя юридического лица.
Каким образом это происходит?
Для смены руководителя коммерческой организации мошенники выполняют следующие действия (используя при этом особенности законодательства):
- К нотариусу обращается новый руководитель чтобы оформить заявление, на основании которого в ЕГРЮЛ вносится запись о смене руководителя. Помимо паспорта, нотариусу предоставляются только 2 документа:
- оригинал устава общества (в настоящее время такой документ выдается налоговыми органами любому лицу);
- оригинал решения органов управления общества о смене руководителя общества (нотариус не обязан проверять полномочия и подлинность подписей подписавших его лиц)
- Заявление о внесении изменений в реестр в связи со сменой единоличного исполнительного органа подается новым руководителем или его представителем в ЕГРЮЛ. Через 5 рабочих дней можно получить соответствующий подтверждающий документ.
Мошенники, после смены руководителя юридического лица, могут обратиться в банк для получения ключей доступа к счетам организации и смены банковских карточек. А могут никак себя не проявлять какое-то время, для того чтобы новый «директор» заключил договор займа с исполнительной надписью нотариуса. Это позволит взыскать долг через службу судебных приставов, не обращаясь при этом с исковым заявлением в судебные инстанции.
Отметим также то, что нотариус не обязан проверять факт выдачи займа для составления исполнительной надписи.
Таким образом, сейчас от незаконной смены своего руководителя не защищена любая коммерческая организация. И только после блокирования обслуживающим банком доступа руководителю к счетам предприятия, собственник бизнеса узнает о захвате своего предприятия.
Правоохранительные органы, суды, банки и налоговые такого рода дела рассматривают в первую очередь как корпоративные споры. Законные способы противодействия мошенникам или совсем не действуют, или малоэффективны.
Как обезопасить себя?
- Ежедневно на сайте ФНС России предпринимателю следует проверять раздел «Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях», в отношении которых представлены документы для государственной регистрации. Следовательно, о попытке смены руководителя предприятия можно узнать заранее и успеть подать соответствующие возражения в налоговый орган.
- В обслуживающем банке выяснить порядок изменения сведений о руководителе организации (некоторые банки запрашивают большой объем документов, а некоторые требуют только предъявления листа записи из ЕГРЮЛ).
- Осуществлять систематические операции по счетам в банках. Такая деятельность отвлечет от вас мошенников, охотящихся за спящими счетами.
- По адресу государственной регистрации предприятия систематически получать почтовую корреспонденцию. Если приходят письма непонятного содержания от неизвестных лиц или пустые конверты – это должно насторожить.