Апрель 2019
Признаки подозрительных сделок с недвижимостью
Юрист по недвижимости, юристы по недвижимости Одинцово.
Признаки подозрительных сделок с недвижимостью

Недавно Росфинмониторинг разослал нотариусам и риэлторам письмо, в котором приводятся критерии необычных операций с недвижимостью.

Признаки того, что сделки с недвижимым имуществом совершаются для легализации преступных доходов, разделены на три группы. Это подозрительное поведение клиента, особенности расчетов и особенности условий. В финразведке уточнили: "Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идет постоянно через личный кабинет на нашем сайте".

Клиент может вести себя "слишком скрытно", не раскрывать истинного покупателя или продавца, уклоняться от ответов на вопросы "о принадлежности к категории публичных должностных лиц" и о происхождении денег. Также он может просить ускорить сделку, не называя причин, или использовать "несоразмерно крупные суммы наличных", которые не соответствуют его "социально-экономическому положению", если речь идет о физлице.

Факт финансирования сделки третьим лицом или нерезидентом, поступление денежных средств из-за рубежа также являются поводом для подозрений. Кроме того, нотариусы и риэлторы должны обращать внимание на случаи покупки элитной недвижимости иностранцами или жителями других регионов, когда те намерены платить наличными.

Среди других признаков – существенная разница между заявленной и рыночной стоимостью недвижимости, фактический обмен объектами разной цены без доплаты, проведение серии сделок в короткие сроки и с последовательным увеличением или уменьшением стоимости. Наконец, о сомнительности происходящего могут свидетельствовать любая аффилированность сторон (родственная, служебная или предпринимательская) и даже "нетипичная для данного вида сделок" возрастная или социальная группа.

Финразведка относит сделки с недвижимостью к операциям с умеренным риском. По мнению ведомства, их удобно использовать для отмывания денег, поскольку покупатели нередко платят наличными, а издержки при проведении таких расчетов невелики. Нотариусы уже обязаны информировать Росфинмониторинг. При этом предупреждать клиента, что сведения направлены в финразведку, запрещено.

Не все сделки требуется нотариально заверять, говорят участники рынка – например, единоличный собственник может оформить куплю-продажу в простой письменной форме. Что касается названных признаков, то они давно были опубликованы в приказе Росфинмониторинга.


Возврат к списку

Перезвоните мне